최근에 저도 직거래 3자 사기를 당할뻔했기에 공유 차원에서 글을 작성합니다.
일단 예약금을 받고 노쇼하는경우
1. 맘에드는 시계가 생겼거나 변심.
2. 사기로 3자 (실제 입금자) 섭외를 실패한 경우. (뉴스에 3자사기 관련 많지요)
2번의 경우 예약금을 자신이름으로 안하고 다른 이름으로 입금합니다.
EX : 예약금 50,000원
이러면 은행에 가지 않는이상 실 구매자 이름을 알수가 없지요.
이건 사기꾼이라도 일단 지가 입금한게 맞습니다.
예약금 또한 무조건 실구매자명,연락한번호(홍길동01012341234, 길면 홍길동1234 뒷번호)이런식으로 받으시기 바랍니다.
오프에서 확인시 실 구매자가 아닌경우 거래하지 않는다 및 취소한다고 명시하셔야합니다.
A : 실제 판매자
B : 사기꾼
C : 실제 입금자
로 예를 들어 설명하면
1. 거래 금액 자체가 크므로 요세는 예약금을 받고 거래들을 많이 하시죠. 사기꾼도 어쨋든 사기치려면 어쩔 수 없이 입금해야합니다.
2. A와 B는 언제 어디서 거래할지 약속을 합니다. 사기꾼은 여기서 어디서 거래할지 확정이 되면 연락하겠다 합니다.
(3자 사기칠 C를 섭외해야하므로 시간을 바로 정할 수 없기 때문이거나, 지정된 시간을 바로 말하는 경우도 조심해야합니다.)
3. B는 C를 섭외하여 언제언제 (대출이 실행되려면 그때 입금을하라하던지 온갖 거짓말 등등)입금하라고 하던지 미리 A의 계좌를 알려주어 입금처리합니다. 또는 직거래 장소에서 누가 입금을 해주니 기다려 달라거나 대신 와서 좀 걸릴 수 있다등의 입금이 한참 딜레이가 됩니다.
4. 혹시라도 위와같은 아다리가 맞지않으면 사기꾼은 예약금을 그냥 포기해버리고 현장에 나타나지않습니다.
(C가 계획대로 움직여주지 않을경우 다시 그 시간안에 구하기가 어렵기 때문.)
예약금을 돌려달라하기도 어렵고 조금정도는 포기해도 다시 사기치면 그만이기 때문에 그냥 차비로 써달라하거나 잠수를 타버립니다.
다행히 4번의 경우에 해당하시는분들은 정말 다행이라고 생각하시면 됩니다.
대부분 직거래 장소까지 나가게되면 돈만 받으면 되지 하고 3자가 입금을해도 별로 신경을 안쓰시기 때문입니다.
어휴.. 사기 꾼이 너무 많네요 구매자보다 판매자가 더 조심해야하는 세상이 될줄 생각도 못해봤네요.
그것도 직거래에서요..
저 또한 4번에서 오다가 사고가 났네 이따 연락 주겠네 그냥 파기해야할것같다 하여 다행히 사기는 당하지 않았습니다.
하지만 이외에 방법들도 있으니 꼭 조심하시기 바랍니다.
아래의 경우 공유를 쉽게 하실 수 있도록 블로그에 작성한 글의 일부입니다.
거래시 필요하시면 링크게시하시고 사기꾼이 미리 꼬이지 않도록 예방을 하시면 좋을 것 같습니다.
https://blog.naver.com/kimsueroop/222278041509
3자사기. 직거래사기. 입금사기등의 예방법. ( 나도 모르게 사기꾼이 되어버리는 이유 - 사기꾼의 대포 통장 이용 수법 )
요세 점점 판매자들까지도 위협하고있는 3자 사기에 대해서 작성을 해보려합니다.이는 직거래를 해도 문제...
blog.naver.com
요세 점점 판매자들까지도 위협하고있는 3자 사기에 대해서 작성을 해보려합니다.
이는 직거래를 해도 문제가 되는 경우들이 있으니 거래시 각별한 주의가 필요합니다.
현금 거래가 가장 좋겠지만 금액이 크면 일일히 그것을 다 확인할 수도 없고, 위조 지폐등..
수표 또한 은행에가야하니 그것 또한 안전하다고만 할수는 없겠죠?.. 참 이제 판매자까지 조심해야하는 세상이라니..
신분증에 이름만 나온 사진과함께 물품과 찍어달라는 것 또한 사기에 이용이 될 수 있으니 조심하시기 바랍니다.
아래 방법 또한 100% 막을 수 있는 방법이 아닙니다. 항시 주의를 하시기 바라며, 직거래시에는 양해를 구하고 통장 계좌가 본인소유 계좌가 맞는지 확인 또 확인 하시기 바랍니다.
가장 안전한 방법은 직거래 또는 택배거래시 서로 카카오톡 아이디를 등록하고 카카오 페이로 채팅방에서 이체하여 받는 방법이긴 합니다만 너무 고가의 경우는 어렵겠죠?
직거래 3자사기 예 : 몇시 몇분에 어디서 만나요. 거기에 제 지인 or 가족이 나갑니다.
사기꾼이 아 제 가족(지인,회사등)이 입금해드릴거니까 잠시만 기다려 주세요. (하고 공범과 통화하며 기다림 약 5분이상의 입금 딜레이가 좀 있음 실 입금자와 조절을 해야하기 때문)
- 해결방법 : 실제 구매자인경우에만 거래하고, 금액이 클경우 서로 신분증 확인 및 입금시 이름과 핸드폰 번호를 같이 적어서 입금 시키도록 할 것, 입금된 번호와 그동안 연락한 연락처와 일치하는지 또한 당근마켓의 경우엔 실제 통화를 해야한다. (당근 마켓의 문제점이 이 부분, 거래시 잠수타면 연락할 방법이 없다.)
입금 예 : 길동50506060 (너무길면안되서 풀네임은어렵고 이정도 또는 뒷번호 4자리로 할것. 필자는 전자를 추천한다)
택배 거래 3자사기 예 : 거래 계좌번호 알려주세요. or 내일 입금드릴게요 하는경우.
(계좌 불러준뒤 잠수타거나, 약 30분 내외 또는 한참, 다음날에 실제 구매자가 입금하면 입금했다고 하는경우)
주로 환금성이 쉬운 제품군에 제일 접근이 심하며, 그외에 저가 품목에서도 간간히 나오니 주의하시기 바랍니다.
- 해결방법 : 계좌이체가 바로되지않는경우 거래 하지않는다고 작성할것. 또한 입금시 실제 택배 수령자로 입금자명과 번호로 입금하라고 할것. 이체가 이상없이 되었다면 통화로 다시한번 확인 하시기 바랍니다.
구매자의 경우에는 판매 물건과 자신의 번호, 구매자 번호를 같이 적어서 찍어달라고 할것.
직거래 및 택배거래 둘다 해당되는 사항 : 거래금액이 5만원인데 10만원을 잘못입금했다며 나머지를 제하고 자기통장으로 다시 입금시켜달라하는 경우.
- 이미 사기꾼은 실제 구매 피해자를 섭외한 상태이며 사기꾼은 제품을 여러게 올려서 일단 입금을 먼저 할 수 있는사람을 선별해서 실제 판매자의 계좌를 보내 입금시킨뒤 피해자가 입금했다고하면 판매자에게 차액을 돌려달라하는 수법입니다. 물건은 물건대로 날리고 대포통장에 연류도 되는 아주 악질 수법입니다.
- 해결방법 : 돈을 돌려달라하면 바로 돈을 돌려줄 수 없다고 한뒤 은행에가서 모르는 돈이 들어왔다고하거나 3자사기에 연류된것같다 또는 잘못 입금 된 것 같다고하고 입금한 입금자에게 다시 재 이체 시켜달라고 하시면 됩니다.
직거래면 같이 은행에 가시면되고 (CCTV에도 찍힐겸), 택배의 경우엔 은행갈때까지 해결 불가하다고 하면됩니다.
퀵 거래 유도 : A구매자는 직거래는 무조건 힘들다고합니다. 이후 퀵으로 제품 꼭받고싶어합니다.
입금은 B판매자에게 선입금으로 해준다합니다.
A구매자는 C구매자에게 상품권을 판다고한후 B판매자에게 입금요구
B판매자는 A구매자에게 물건 퀵으로 배송 이쯤 아무증거남지않습니다.
퀵은 와서 그냥 픽업만해가서 퀵번호도 모르고, 어디로 배송하는지도 우리는 모릅니다.
물론 한 2~3분내로 입금하는경우는 진짜 거래자인 경우도 있겠지만 항시 조심하셔야겠죠?
기존3자사기는 증거가남지만 이 유형은 절대 안남으니 절대 거래하시면 안됩니다.
주로 은행가기 힘든 금요일 저녁부터 주말까지의 사기꾼 활동량이 더 많아진다고합니다.
또한 증권 계좌를 사용하는 사람들은 판매자의 경우 자신의 방어수단이지만
사기꾼입장에선 일반은행계좌 동결보다는 좀더 시간 끌 수 있기때문이기도 하니 확실한 주의 필요합니다.